1. リスクベース・アプローチの実施

当グループは、AML/CFTにおいて、リスクベース・アプローチの考え方に基づき、直面しているリスクを適時・適切に特定・評価し、リスクに見合う低減措置を行います。

2. 取引時確認及び顧客管理

当グループは、関係法令に基づいた取引時確認（本人確認）を実施し、適切な顧客管理を行うとともに、反社会的勢力を含む不適切な顧客との取引関係の排除に努めます。

3. 取引及び顧客の継続的モニタリング及びフィルタリング

当グループは、取引時確認及び取引中のモニタリングで異常の検知に努めるほか、顧客のフィルタリングを継続的に実施し、検知した疑わしい取引について、「疑わしい取引の届出」として速やかに当局に届出を行います。

4. 経済制裁及び資産の凍結

当グループは、国内外の規制等に基づいた制裁対象者との取引関係の排除、資産凍結等の措置を適切に実施してまいります。

5. 役職員の研修

当グループは、継続的な研修を通して、役職員のAML/CFTに対する知識・理解を深め、役職員の役割に応じた専門性・適合性を有するように努めてまいります。

6. 継続的改善修

当グループはAML/CFTにおける態勢の有効性を、当グループ内全てにおいて定期的に検証し、その結果を踏まえ継続的な改善をしてまいります。